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马骏：绿色发展时代的绿色投资机遇

时间：2019-09-13
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近日，由北京市朝阳区商务局指导，北京市朝阳区总部企业联合会和电子城集团联合主办的"2019总部企业发展论坛"在京成功举办。论坛以"聚力新时代，创新引领总部经济高质量发展"为主题，围绕如何凝聚总部企业力量、如何创新总部经济模式、如何发挥总部企业的创新精神与行业引领作用，推动首都总部经济高质量发展等话题，进行了深入的探讨和交流。

中国金融学会绿色金融专业委员会主任、清华大学绿色金融发展研究中心主任马骏受邀出席论坛，从金融专家角度，围绕《绿色投资机遇》主题进行了精彩演讲，以下是摘选的部分演讲内容：

马骏：绿色发展时代的绿色投资机遇(图1)

首先，环境因素导致了什么样的投资机遇？对于环境因素，我想大家第一反应就是空气质量、水、土壤等等这些。这是大家作为个人都非常关注的。比如5年前我们开始推绿色金融的时候，经常引用的是北京的pm2.5平均达到90，也就是比世界卫生组织所规定的安全标准25要高好几倍。当时就有人测算，如果从北京搬到海南（海南市的PM2.5是很低的，能够达到国际标准）人均寿命可能会增加6岁。这就是它对人的健康所产生的一个巨大影响。

还有非常严重的水污染问题。从公开数据看，中国75%的水源污染超标。此外还有土壤污染问题，大概20%的耕地面积土壤污染超标。这就意味着我们随便在街上吃点东西就会有20%的机会吃到不安全的食品。

这些都是我们正在面对的严峻的环境挑战。那么通过什么可以治理？这就需要大量的绿色投资，去投资于清洁的绿色产业、绿色能源、绿色交通等等，来改变我们环境污染的这种状态。这是大家都能看得见摸得着的环境因素。

第二个是我们可能不太能感觉到的气候问题，也就是气候变暖给人类带来的巨大威胁。我会在第二部分详细讲到这一点。

那么这些环境因素会给我们带来什么样的机遇？

第一，传统农业的转型。大部分农产品都是在目前受污染的环境下生长出来的。也就是说，在它的生长过程中，空气可能是污染的，所用的水可能是污染的，生长的土壤可能是污染的，所以生长出来的东西会是没有污染的吗？那么怎么来改变这个问题？这就需要用很多办法，来隔离这些农产品在生产过程中受到的各种各样的污染了。中国在农业污染方面可以说已经非常严重了。农业导致了三分之一的氨氮排放，农业还是化学需氧量排放的最大来源，而这些都是跟污水有关的。同时，我们的化肥使用量也是非常大的。据一些专家研究，中国的亩均化肥使用量可能是发达国家的3-4倍，它所带来的各种化学残留物超标问题非常严重。

这对农业污染问题，在欧洲已经有些地方启动了一个生态农业的做法，叫Vertical farming，也就是漂浮农场。漂浮农场有几个特点：第一，空气是干净的。漂浮农场整体是一个封闭的温室，可以把空气调节成pm2.5以下。农作物生长环境是一个比我们目前人所呼吸到的空气还要干净的环境。第二，用的是完全干净的水，比如用蒸馏水来浇灌这些农作物。第三，不用土壤，因为我们大量的土壤是被污染的。他们用各种各样的营养液来保证它的生长。按照目前欧洲、新加坡和美国的经验，未来漂浮农场的亩产量可以做到传统农业的25倍。为什么可以做到这一点？第一，在同一块面积上面，它可以叠加10-15层，所以单位面积的产量自然也可以随之大幅度上升。第二，这是一个恒温的温室，一年四季的温度都一样，最适合于这种农作物的生长，一年可以生长很多季，而不像传统农业只能生长一季或者两季。据说美国有的漂浮农场已经可以做到比传统农业高出上百倍。传统农业在同样的单位面积内亩产量是很难达到这个效果的。因此，我认为，未来生态农业是目前能够看得见的有前景的一种方式，中国应该很快就会有很多机构、企业采用这种方式。

不知道在座各位有没有吃过用大豆或者其他豆类做出来的各种各样的肉。它做出来的人造牛肉跟麦当劳的牛肉味道一模一样。新加坡的淡马锡就投资了它，准备在全球开始布局。它可以解决碳排放的问题。我们通过养牛得到的肉让人获得能量和脂肪，跟这种以植物为基础做出来的人造肉所获得的同样的能量和脂肪相比，前者的碳排放量是后者的五倍。所以，减少碳排放的一个重要方式就是减少吃真正的肉，多吃这种以植物为基础的人造肉。

第二，汽车行业的转型。这也是环境因素推动下带来的转型。大家知道，今年以来传统汽车的销售量呈明显下降趋势，降幅大概在10%以上。背后的原因可能有很多，但其中有些是跟一些城市的汽车数量基本饱和有关系，因为传统汽车所造成的污染和碳排放量是很大的，这些都是制约传统汽车发展的因素。

未来汽车的发展前景是怎样的呢？主要是新能源汽车。当然，新能源汽车里面也有很多种，有混合型的，有电动的，还有现在刚开始推行的氢能汽车。一些专家预测，新能源汽车的保有量未来每年可能会以40%的速度增长，到2030年中国将会有8000万辆氢能汽车。

我刚才提到的氢能是什么？就是用水转化出来的能量。如果有富裕的能，比如在内蒙古或者新疆有很多光伏发电用不了，用剩余的能量就可以把水分成两部分，一部分是氢，一部分是氧，那么氢就是能量。这部分氢是可以用来做交通运输能量的。这种新能源汽车在5年前还卖非常高的价格，比普通汽车高出好几倍。但是据日本的有关机构测算，明年开始氢能汽车的价格就会降到跟普通汽车一样。所以未来几年，北京也会出现大量的氢能汽车。据有关专家测算，2025年北京的路面上可能会有10万辆氢能汽车。

第三，能源结构本身的转型。为什么要转型？我刚才讲了两个因素，一个是空气污染，是跟传统能源，像煤碳、石油等等高度相关的。第二个是气候变化。由于二氧化碳的大量排放导致的气候变暖，这些因素都是跟传统能源相关的。如果传统能源能够改造成绿色清洁能源的话，这两个问题都可以在很大程度上得到解决。那么传统能源如何转型？一个很大的推动力就是通过技术创新，让新能源的成本变得比传统能源低，这样它自动就会替代传统能源。

最近一些专家做的一个预测结果是，2024年，光伏发电的成本会比煤电成本低10%。目前这些新能源的成本，正在以每年3-5%的速度往下降，而且还会继续下降。既然到了那个时候新能源的成本如此之低，自然替代旧能源的速度就会明显提升。

再讲一个，建筑领域的转型。建筑领域未来一定要转向绿色建筑，也就是节能、节水的建筑，让建筑内部和外部环境都变得更好的这类建筑。

目前按照专家测算，建筑物占到全球能耗和碳排放的40%左右。所以它是污染的重大来源，也是炭排放导致气候变化的重大来源。要解决空气污染的碳排放问题，相当大一部分精力要放在如何把建筑物变得更加绿色上面。现在已经有很多方法可以做成绿色建筑。比如，美国的一种绿色建筑产品可以做到不用装空调。我最近去以色列看了特拉维夫大学建筑系的新楼，也是可以不用装空调的。也就是说，空调用电变成了零。之所以能够做到这样，是因为其内部进行了设计、建筑材料以及其他各方面的创新，可以做到80%的节水，用水量是原来的20%。其中有一些是循环用水，所产生的效果就是，天上的雨水它可以接起来，厕所里面用过的水可以回收然后再利用。绿色建筑未来将带来一个大的产业及其相关产业的系列变化，包括了建筑设计的变化，建筑方式的变化，建筑材料的变化等。比如建筑方式要改成装配式建筑，建筑材料要改成冬暖夏凉的材料，使得电费可以大幅度下降，建筑垃圾也可以循环使用。此外，建筑内部还要配节能的冰箱、空调，建筑的外部要装上光伏，让它用到的那部分电是清洁的，不带有污染和碳排放的电能等等。

此外，还会配套用绿色金融方式对绿色建筑予以金融支持。其中就包括绿色按揭、绿色建筑保险等等这些产品。中国已经宣布，五年之内50%的新建筑都必须达到绿色建筑标准。按这个趋势预计，10年之内，中国的新建筑全部要变成绿色建筑。如果你不是做绿色建筑，不管是建筑商还是建材商或者设计商，都得出局。

第四大污染，也举一个例子，塑料污染。据一些分析报告说，全球人类已经吃进了至少6000粒塑料到肚子里面去了。因为塑料目前来讲是不可降解的，我们创造了巨量的塑料，包括各种塑料袋。最后相当一部分被扔到海里面去了，扔到海里面的塑料又被鱼吃了，鱼又被我们吃了。按照目前的趋势，20年之后据说海里的塑料将会比海里的鱼还要多。这是继空气污染、水污染和土壤污染之后的第四大污染，非常有挑战性，怎么办？目前各个国家已经开始研发一些废旧塑料进行重新利用的新方法和工艺，中国也在引进这些技术。也就是说，把过去的那些废旧塑料，通过化学的、物理的方式把它转换成微小颗粒，然后通过化学或者物理的工艺，把它做成新的塑料制品，使得大部分的塑料可以循环使用，而不需要我们去重新生产大量的塑料。这些在欧洲，在新加坡，在美国都已经做起来了，在中国现在也有人开始试验。

最后再简单说一下气候变化导致的金融风险和绿色金融工具。

过去100年，在地球的北部已经有一些地方气温上升了4度，平均已经上升了1度。那么按照这个速度，本世纪要把气温的上升控制在1度左右是非常困难的。有些科学家预测，如果不改变这种格局，继续按照目前这种大量燃烧石化产品，持续增加二氧化碳排放的话，本世纪的气温可能会上升3-4度甚至更多。气温上升这么高将会产生什么样的后果呢？

后果有很多，我只举一个海平面上升的例子。我去年9月份在南极参加一个会议拍了一张图。北极的冰川本来是很高的，但是不久的将来冰全部融化以后，海平面就会上升。根据科学家预测，如果全部化掉的话，海平面会上升几米，那么绝大部分的沿海地区都会淹没入水底，包括北京、上海、深圳，中国所有最发达的城市都可能被淹没。甚至全世界的大部分金融中心，如纽约、伦敦、新加坡、香港，都可能沉入到海底去。全世界最贵的物业和很多资产都在这些地方，所带来的价值损失是非常严重的。

再举一两个数字。英格兰银行做了一个测算，由于气候变化，包括自然灾害频发和海平面上升等可能会导致全球4-43万亿美元资产的损失。在能源领域中，由于新能源的成本大幅度下降，使得旧能源包括煤电可能卖不出去或者被迫大幅下降，降价出售。因此，5年之后煤电行业的贷款违约率可能会上升到26%。这些都是我们要关注的由于环境和气候因素导致的金融风险。

最后讲一下金融如何支持绿色转型，支持各个产业向绿色发展，支持更多的绿色投资。2016年由人民银行牵头的七个部委发布的"关于构建绿色金融体系的指导意见"中推出了很多政策工具和激励机制，包括建立更多的绿色基金。到目前为止，中国已经建立400多个绿色基金做绿色股权投资，包括有些地方已经开始对一些绿色项目进行财政贴息，也就是把利息的一部分由政府来支付，作为绿色企业或绿色项目的话可以少付利息。

有些地方还建立了对绿色项目的担保机制。人民银行还启动了绿色再贷款和MPA支持绿色金融，就是人民银行给到银行便宜的资金，让银行用低成本贷给一些绿色项目。此外还启动了中国绿色债券市场，让绿色项目可以获得中长期的绿色融资。另外还有绿色保险、绿色试点等等一些创新和突破。

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